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廉政风险点 2020廉政风险点和防范措施 岗位风险点和防控措施学校各岗位廉政风险点及防控措施

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廉政风险点 2020廉政风险点和防范措施 岗位风险点和防控措施学校各岗位廉政风险点及防控措施

廉政风险点 2020廉政风险点和防范措施

一、个人信贷业务风险点及出现的环节

信贷岗位风险表现形式多样,贯穿于贷款的调查、审查、发放、贷后管理等各个环节,具有一定的隐蔽性。根据实际操作情况分析,主要表现在以下几方面:

1.在贷款调查的实际业务操作中,变相降低或放宽了准入条件,为贷款的审查、发放和管理埋下了风险隐患;

2.在贷款审查方面,对存在的问题不能够及时发现,对不符合条件的贷款申请不能够及时进行处理,影响了审查作用的发挥;

3.在贷后管理方面,贷款发放后,不能及时发现预警信号或发现预警信号不预警、处置不及时、不得力等问题也不同程度地存在,致使贷后管理不深不细,在防范信贷风险方面的作用不够明显。

二、个人理财业务销售风险点及出现的环节

1.产品宣传和销售不适当。理财销售人员在宣传和销售理财产品时,有意忽略风险提示或夸大收益,进行不适当的理财产品宣传,极易误导消费者;

2.信息披露不充分,风险揭示不足。在产品销售阶段,营销人员在对条款的理解上自身存在不足,或者由尚未取得销售资质的人员来推销理财产品,仅强调产品的高收益性,而对风险揭示不充分,使客户不能真正了解产品特征,不明

确自身所要承担的风险和可能的损失,从而引发风险的发生;

3.理财销售人员利用投资者对银行的信任,销售不属于银行内部的理财产品,从中获得高额的佣金提成,极易对客户造成风险损失。

三、廉政风险点征集方法

采取调查问卷征集反馈,各岗位员工剖析本岗位廉政风险问题并汇总的征集方法。

1、以调查问卷形式反馈各个岗位员工在廉政方面情况调查。

2、实行信贷岗位员工互相监督制度。

3、我行监督人员与贷款客户访谈了解,银行工作人员是否存在不廉政行为。

4、组建银行廉政信息网站或信箱,接受他人监督举报信息。

廉政风险点 2020廉政风险点和防范措施一、思想道德风险

1.主要表现:放松世界观改造,理想信念动摇,政治素质低;背离社会主义荣辱观;不思进取、得过且过,作风漂浮、脱离实际,因循守旧、形式主义,以权谋私、独断专行等。

2.防控措施:

(1)建立廉政谈话机制。按照风险岗位的三个等级进行:

三级风险岗位的工作人员谈话,局机关由科室负责人进行,学校由校务成员负责;二级风险岗位的工作人员,机关由局分管领导谈话,学校(单位)由主要负责人负责,纪检人员可参加;一级风险岗位的工作人员由局主要负责人谈,分管领导和纪检负责人可参加。下属单位人员较多的,可以集体谈话形式进行。廉政谈话每年至少进行两次,对存在苗头性、倾向性问题的,要及时进行谈话。谈话情况要进行书面登记以备查。

(2)建立警示教育机制。可采取单位领导作廉政报告、到廉政教育基地参观、参加相关职务犯罪案件庭审旁听、前往法纪教育基地(监狱)接受警示教育、邀请有关领导和专家上廉政课等形式,对干部职工进行经常性的廉政教育,使干部教师思想上时刻绷紧反腐倡廉这跟弦,形式可以多样,重在实效。

(3)加强人文关怀。充分发挥党组织、工会、共青团、妇联(女职委)的作用,从政治、思想、工作、生活上关心、爱护、帮助干部教

师,开展有益身心健康的文体活动,倡导积极向上的生活情趣,营造良好的廉政文化氛围。

(4)加强日常工作生活的监督,通过民-主生活会、述职述廉、民-主评议等方式,提高党员干部教师的依法行政水平、工作效率和服务质量。

二、制度机制风险

1.主要表现:未能根据改革发展和党风廉政建设形势需要,及时完善和执行各项制度,造成部分制度可操作性不强,贯彻落实不到位;部分机制缺乏相互支撑、相互制约,约束力和监督力的作用不明显,不能形成有效的常规化工作措施。

2.防控措施:

(1)定期梳理完善各项制度,增强可操作性,实现各项工作有制度依据,形成按制度办事的行为规范。

(2) 监督各项工作的决策和执行程序,建立综合监督机制。

三、岗位职责风险

1.主要表现:不履行"一岗双责",或履行不到位;违反廉洁自律相关规定,利用职务上的便利谋取私利,收受礼金、礼券、礼品等受贿行为;违反民-主集中制,独断专行或软弱放任;失职渎职、不作为或滥用职权等。

2.防控措施:

(1)建立制度防范机制。对涉及班子成员的重点廉政风险岗位关键是要在建立健全民-主决策、集体决策、阳光决策等方面下功夫,严格执行重要事项议事规则、政务(校务)公开等制度;对涉及中层干部的重点廉政风险岗位,关键是要在规范自由裁量权、完善内部管理、相互制约上下功夫。


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